กองทุนรวม กับ กองทุนส่วนบุคคล เหมือนหรือต่างกันยังไง?

ยังไงนะ ยังงงๆ แต่อยากลงทุน "กองทุนรวม" กับ "กองทุนส่วนบุคคล" ต่างกันอย่างไร 

ตอนที่เราหาข้อมูลกองทุน เราน่าจะเคยเห็นคำว่า “กองทุนส่วนบุคคล” ผ่านตามาบ้างไม่มากก็น้อย ซึ่งเป็นบริการที่หลายๆบลจ.มีให้เพื่อบริการลูกค้า แต่บางคนอาจจะยังไม่ทราบว่ากองทุนส่วนบุคคลนี้ต่างจากกองทุนรวมธรรมดาอย่างไร เหมาะสมกับใคร และถ้าหากเราสนใจมีอะไรที่ต้องพิจารณาก่อนการตัดสินใจลงทุนบ้าง มาทำความรู้จักกันค่ะ

Private Fund หรือ กองทุนส่วนบุคคล คือ กองทุนของลูกค้าบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคล จัดตั้งขึ้นเพื่อให้บริษัทหลักทรัพย์ที่ได้รับใบอนุญาตจัดการกองทุนส่วนบุคคลจัดการลงทุนให้ เพื่อแสวงหาประโยชน์จากการลงทุน โดยมีค่าธรรมเนียมในการบริหารจัดการ
ลักษณะเด่นของกองทุนส่วนบุคคล

1. เหมาะกับลูกค้ารายใหญ่ (HNW) ที่มีเงินลงทุนสูงแต่ไม่มีเวลาจัดสรรเงินลงทุนและมอบหมายให้บริษัทจัดการดูแลเงินลงทุนให้ในระยะยาว
2. สามารถกำหนดกรอบนโยบายการลงทุนตามความต้องการของลูกค้าโดยคำนึงถึงความเสี่ยงที่ยอมรับได้และผลตอบแทนที่คาดหวังของนักลงทุนแต่ละราย
3. มีความคล่องตัวสูง เนื่องจากลูกค้าสามารถปรับเปลี่ยนนโยบายการลงทุนได้
4. บริหารโดยมืออาชีพ

ความแตกต่างระหว่างกองทุนส่วนบุคคลและกองทุนรวม

จะเห็นได้ว่ากองทุนส่วนบุคคลก็คือกองทุนรวมประเภทหนึ่ง แต่จะมีความยืดหยุ่นกว่า ผู้ลงทุนร่วมกำหนดนโยบายการลงทุนได้ ขณะที่ผู้ลงทุนกองทุนรวมต้องเลือกลงทุนตามนโยบายที่กำหนดโดยผู้จัดการกองทุนเท่านั้น กองทุนส่วนบุคคลจึงสามารถลงทุนได้ในสินทรัพย์ที่หลากหลายกว่า ขณะที่เงินลงทุนขั้นต่ำจะสูงกว่าการลงทุนในกองทุนรวม การลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลจึงเหมาะกับนักลงทุนที่มีเงินลงทุนค่อนข้างมาก และรับความเสี่ยงได้ค่อนข้างสูง
สิ่งที่ควรพิจารณาในการตัดสินใจลงทุนในกองทุนส่วนบุคคล

1. ผลตอบแทนที่คาดหวัง (Expected Return)
2. ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ (Risk Tolerance)
3. สภาพคล่องที่ต้องการ (Liquidity Needs)
4. ระยะเวลาในการลงทุน (Time Horizon)
5. ข้อจำกัดพิเศษของลูกค้า (Unique Preferences)

กองทุนส่วนบุคคลถือเป็นทางเลือกการลงทุนที่น่าสนใจไม่น้อย ซึ่งหากเราพิจารณาแง่มุมการลงทุนอย่างถี่ถ้วน การแบ่งเงินบางส่วนเพื่อมาลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลจึงเป็นการจัดพอร์ตการลงทุนทางหนึ่ง ที่นักลงทุนสามารถเข้าไปมีส่วนในการบริหารจัดการสินทรัพย์ได้ตรงกับความต้องการของเรามากขึ้น และไปสู่เป้าหมายทางการเงินของเราได้

ที่มา : https://www.lhfund.co.th/PrivateFund (opens in new tab)